岡山のファイナンシャルプランナー

2024年より、J-FLEC（金融経済教育推進機構）認定アドバイザー （※） として活動しています。   気持ちを新たに、より一層業務に専心してまいります。 今後とも倍旧のお引き立てを賜りますよう、お願い申し上げます。  ...

日ごろはご愛顧いただきましてありがとうございます。   誠に勝手ながら、以下の期間を年末年始休業日とさせていただきます。   ■年末年始休業日 2024年12月28日（土）～2025年1月5日（日） ※1月6日（月）より、通常通り営業いたします。  ...

人気の投資信託「オルカン」ですが、誤解されている部分もあります。 基本的なところや、注意点、また他の投信との組み合わせ方などをご紹介します。 ※2024年7月3１日時点での情報のため、8月の株式市場急落は含んでいない点をご了承ください。 １.オルカンの基本  ...

平素は格別のお引き立てをいただき厚くお礼申し上げます。 当事務所では、誠に勝手ながら以下の日程を夏季休業とさせていただきます。 ■夏季休業期間 2024年8月10日(土)　～　8月15日(木) ※8月16日（金）より、通常通り営業いたします。...

平素よりFPステップをご利用いただきまして、ありがとうございます。 誠に勝手ながら、以下の期間を休業とさせていただきます。 ■ゴールデンウィーク休業期間 2024年4月27日（土）～2024年5月6日（月） ※5月7日（火）より、通常通り営業いたします。...

平素は格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。 この度、当事務所は、2024年3月31日をもちまして、以下のサービスの提供を終了することと致します。 ご利用いただいているお客さまにおかれましては、ご愛用賜り、心より御礼申し上げます。...

新NISAが始まって、1ヶ月が経ちました。 これから、投資を始めよういう方のご相談で多いのが、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の使い分けです。 枠の併用は自由度が増しますが、選択肢も増えることになり、投資初心者の方にとっては少し難しいのかも知れません。...

新しいNISAが始まって、今年こそは投資を始めようと思っている方も多いのではないでしょうか。 最近人気の米国債券も候補の一つに挙げられるでしょう。 日本に比べて、高金利ですが、今のアメリカの金利状況を考えると、為替の影響が気になるところです。...

平素は格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。 さて、このたび当事務所は下記住所に移転させていただく事となりました。 気持ちを新たに、より一層業務に専心する所存でございます。 今後とも倍旧のお引き立てを賜りますよう、お願い申し上げます。 【移転先】 〒700-0901...

「老後2,000万円問題」というワードが定着し、老後資金に不安な方のご相談が年々増えてきています。 実際、自己破産の手続きをする方のうち、60歳以上が占める割合が高まってきています。 １.老後破産とは 「老後破産」とは、老後の生活資金に困り、自己破産をせざるを得ないような状...

日ごろは、ご愛顧いただきましてありがとうございます。 誠に勝手ながら、以下の期間を年末年始休業日とさせていただきます。 ■年末年始休業日 2023年12月29日（金）～2024年1月3日（水） ※1月4日（木）より、通常通り営業いたします。...

先週、三菱UFJ銀行は、10年もの定期預金の金利を現在の100倍にあたる0.2%に引き上げると発表しました。 金利引き上げの背景には、日銀による金融政策の修正がありますが、その影響は、住宅ローンや一時払い終身保険の金利にも影響を及ぼしています。 １.金利とは...

「ねんきん定期便」の見方をご存知ですか？ ご相談をお受けしていると、お客さまの中には「見方がわからない」「開封したことがない」という方もいらっしゃいますが、実は将来の老後生活に関わる重要な内容が詰まっています。 １.「ねんきん定期便」とは...

最近、人気の「ふるさと納税」。 例年、寄付額は年収が確定しやすい年末にかけて急増しますが、今年はすでに7月から急増しています。 何が起こっているのでしょうか？ １.「ふるさと納税」とは そもそも「ふるさと納税」とは、応援したい自治体に寄付できる制度です。...

最近、特に、女性のお客さまから「株主優待株を買ってみたい」というお話を、よく聞くようになりました。 値上がりや配当の他に、おまけがつくのがオトクに感じますよね。 ですが、投資初心者の方は、ふるさと納税と同じ感覚で始めると、損をするかも知れません。 １.最近の優待事情...

このたび、オンライン形式の講座を定期的に開催することになりました。 将来を考えている女性の方向けのマネ活講座です。 「将来の老後資金が心配」「お金の貯め方や増やし方を知りたい」そんな方は、ぜひご参加ください。 ▼詳しくはこちらまで https://bit.ly/3CA1Pwv

資源エネルギー庁は16日、レギュラーガソリンの店頭価格（14日現在の全国平均）が1リットル181.9円と発表しました。 これは、約15年ぶりの最高値に迫る水準です。 １.15年ぶりの高値水準 ガソリンの値上がりは、5月下旬から13週連続しています。...

50歳代は、子育てが終了し、人生で3回ある「貯め時」の時期とも言われています。 「ねんきん定期便」で年金の見込み額が把握しやすく、退職金の受け取りも近づくため、リタイア後の生活や資産の取り崩しについても現実味を帯びてくる年代です。...

アメリカ国債は、歴史的な高金利を背景に40~50歳代の方がリタイア後の老後資金として20年超の長期債を購入するケースも増えてきました。 急激な金利上昇によって価格が下がった長期債は「バーゲンセール」だと言われていますが、それが終了間近という声も出てきました。...

最近は、物価上昇やNISA改正、政府の声かけなどから、投資を始める方が増えてきました。 ですが、現在6,000本ほどある投資信託の中には、投資初心者の方には向かない商品もあります。 １.投資信託をおさらい （１）投資信託の基本...